Налоговый вычет при покупке жилья

Форум » Финансовые вопросы » Налоговый вычет при покупке жилья » Ответить

Налоговый вычет при покупке жилья

Юный Сурок: Всем привет. Кто-нибудь может доходчиво объяснить, в чём он заключается. Я знаю, что: предоставляется он 1 раз на сумму не более 2 000 000руб. (был миллион, но вроде подняли) Вопросы примерно такие: в течение какого срока после покупки недвижимости можно подавать документы? какие документы? договор купли-продажи? подавать, я так понимаю, в налоговую? в чём заключается вычет - можно вернуть уплаченные 13% с дохода до 2 млн. или можно не платить налогов на такую сумму (130 тыр с каждого миллиона) после подачи заявления? Вот цитата: "До настоящего времени сумма, с которой исчислялся налоговый вычет для приобретателей жилья, составляла 1 млн руб. Налогоплательщики могли рассчитывать на возврат уплаченного подоходного налога в размере 130 тыс. руб. (13% от миллиона). После внесения поправки в Налоговый кодекс РФ, граждане, купившие или построившие жилье после 1 января 2008 года, смогут получить налоговый вычет с 2 млн руб. и, соответственно, вернуть подоходный налог в размере 260 тыс."

Ответов - 100, стр: 1 2 3 4 5 All

Lesnic: Юный Сурок пишет: в чём заключается вычет - можно вернуть уплаченные 13% с дохода до 2 млн. или можно не платить налогов на такую сумму (130 тыр с каждого миллиона) после подачи заявления? Именно так, либо не платить налог в будущих налоговых периодах вплоть до момента того как наступит 260 тыс. руб, либо возвратить налог с уже прошедших налоговых периодов с момента оплаты(полной?) покупки, но не ранее чем за 2008 год для нас (если планировать получать именно 260 тыс. руб.) На налоговый вычет могут предъявлять оба супруга, если покупка произошла в браке, но не более чем 260 тыс. руб. на обоих. К тому же, при этом при приобретении недвижимости оба супруга теряют в дальнейшем право на имущественный вычет, независимо от того предъявлял или не предъявлял налог к вычету. Таким образом видимо государство "стимулирует" институт брака в наше стране.

Ирина С: Юный Сурок пишет: или можно не платить налогов на такую сумму (130 тыр с каждого миллиона) после подачи заявления? Это называется получать вычет ежемесячно, но ежемесячно получать НЕВЫГОДНО!!! Далее цитирую себя из др. поста: Поясняю на примере (опустим вычеты на Вас и детей, которые делает бухгалтерия на работе): Допустим, зарплата (она же налогооблагаемая база - н/о база) за 2010 год 300000. Был уплачен налог 39000. Из н/о базы вычитаем стоимость квартиры (-300000), н/о база равна нулю и Вам возвращают уплаченный налог, т.е. 39000. Вычесть за все годы можно 2 млн, но 300000 Вы уже вычли, т.о. на следующие годы для вычета осталось 1,7 млн. Если Вы в 2010 лечились платно, учились на дневном платно или лечили или учили Ваших детей платно, то сначала вычитаются эти суммы из н/о базы. Допустим Вы на это потратили 100000 руб. Из н/о базы вычитаем 100000 за лечение-учение и 200000 за квартиру (н/о база ведь всего 300000), опять н/о база равна нулю и Вам также возвращают 39000, но у Вас для вычета в последующие годы остается не 1,7 млн, а 1,8 млн (-200000 за квартиру). Учесть лечение-учение невозможно, если Вы решите получать вычет за квартиру ежемесячно, т.к. лечение-учение вычитается только по окончанию налогового периода, т.е. года, а у Вас уже все вычтено и н/о база равна к этому моменту нулю. Документы, предоставляемые в Налоговую: ДКП, Свидетельство о регистрации, платежные документы, акт приемки-передачи, справка с работы. Можно пойти в Налоговую и списать, они все это вывешивают.

Alexx: Юный Сурок пишет: в течение какого срока после покупки недвижимости можно подавать документы? Можно подать документы как в течении налогового периода (календарного года в котором была совершена сделка купли-продажи) так и после его завершения (т.е. на следующий год). Юный Сурок пишет: какие документы? Договор купли-продажи + документы, подтверждающие факт оплаты по договору Акт передачи квартиры или свидельство о регистрации права собственности Справку 2-НДФЛ Личное заявление Если документы подаются после завершения налогового периода, то одновременно нужно предоставить и налоговую декларацию. Юный Сурок пишет: подавать, я так понимаю, в налоговую? Ага. В налоговую. Юный Сурок пишет: в чём заключается вычет - можно вернуть уплаченные 13% с дохода до 2 млн. или можно не платить налогов на такую сумму (130 тыр с каждого миллиона) после подачи заявления? Ага. При подаче заявления после завершения налогового периода возвращается излишне уплаченный налог. Если налогооблагаемая база в налоговом периоде была меньше 2 миллионов, то остаток можно использовать в последующие периоды. Пример. Пофантазируем, что ДКП с Юным Сурком будет заключен в 2010 году и в этом же году будет подписан Акт передачи квартиры. Также, предположим, что Юный Сурок получает зарплату 100 тыр. в месяц грязными, а премий и других видов дохода воще не получает (1 200 000 рублей налоговой базы в год). Тогда, как только наступит 2011 год, он имеет полное право взять у работодателя 2-НДФЛ, заполнить декларацию за 2010 год и бежать в налоговую с заявлением. Соответственно, по его заявлению налоговая база за 2010 год будет уменьшена на 1 200 000 р. и ему будет возмещён излишне удержанный налог в сумме 156 000 р. Оставшиеся 800 тыр. налогового вычета могут быть перенесены на следующий налоговый период - 2011 год. Тут можно воспользоваться двумя возможностями - либо получать З/П без налога первые 8 месяцев (пока начисленная зарплата не достигнет 800 тыр.), либо после завершения 2011 года опять прийти в налоговую с декларацией и заявлением и получить излишнеудержанные 104 000 р. Как справедливо указывала Ирина С, кроме покупки жилья можно использовать и другие поводы для налоговых вычетов. При разумном подходе они все действуют совокупно.

Alexx: Гы Пока писал сочинение...

Ирина С: Alexx , Вы налоговый инспектор? Очень всё точно! Обычно по прошествии года детали забываются. Я в прошлом году освежала тему для себя, друзьям делала, мне надо было до 30 апреля подать декл., а в этом году не надо торопиться, так лень напрягать мозги, даже ради денег Для всех, но, к сожалению на будущее: Для заполнения декларации (а это очень противная вещь, делать надо с инструкцией) есть программка на сайте ФНС (налоговой), ооочень неплохая, специально для физических лиц, облегчает жизнь на порядок. Скачивать сейчас бесполезно, она каждый год обновляется.

Ирина С: Alexx пишет: можно использовать и другие поводы для налоговых вычетов. Я считаю, не можно, а нужно! Надо у Родины забрать всё, что положено, вплоть до соц. вычетов на детей и себя, которые по разным причинам могут не дать в родной бухгалтерии, т.к. она (Родина) любит нас меньше, чем мы её. Чего стоит одно только полотенцесушило! Мы все будем вырезать и выбрасывать это убожество, т.е. новые трубы, а они нам будут рассказывать про счетчики и энергосберегающие лампочки! Законом можно было это всё отрегулировать, чтоб ТАКОЕ не принимала бы госкомиссия!

Alexx: Ирина С пишет: Alexx , Вы налоговый инспектор? Гы

Ирина С: Выразительный ответ, всё поняла. Хотя я почти в шутку его задавала , но все же всречаются же иногда и инспектора...

Юный Сурок: Alexx пишет: Гы может, он с другой стороны баррикад?

Юный Сурок: Alexx пишет: Тогда, как только наступит 2011 год, он имеет полное право взять у работодателя 2-НДФЛ, заполнить декларацию за 2010 год и бежать в налоговую с заявлением. а могу я вернуть ещё налог, скажем за 2009г?

Alexx: Т.к. я всё-таки не работник налоговой, то могу и ошибаться в данном вопросе. Но, насколько я понимаю положения Налогового Кодекса, если налоговый вычет не может быть полностью использован в текущем налоговом периоде, он может быть частично перенесён на последующие года. К более ранним налоговым периодам вычет применяться не может. Ещё раз повторюсь - возможно я ошибаюсь. Лучше проконсультироваться в налоговой.

Ирина С: Alexx написал все правильно (на мой взгляд, я тоже не инспектор). Дополню выдержками из писем налоговиков (не из самого Нал. кодекса, т.к. там очень плохо написано): "Таким образом, право на вышеуказанный имущественный налоговый вычет у налогоплательщика возникает в момент соблюдения всех условий его получения, определенных положениями подпункта 2 пункта 1 статьи 220*, вне зависимости от периода, когда налогоплательщик нес расходы по приобретению, инвестированию или строительству жилого объекта." "При этом уменьшение налоговой базы на вышеуказанный имущественный налоговый вычет может производиться только начиная с налогового периода, в котором возникло право на такой вычет." "Одновременно сообщаем, что налогоплательщик вправе обратиться с заявлением о предоставлении указанного выше имущественного налогового вычета в любой налоговый период начиная с периода, в котором возникло право на его получение." *подпункт 2 пункта 1 статьи 220 - в нашем варианте это право собственности. Кроме 2000000 ещё можно получить вычет на сумму процентов по кредитам, а также по процентам при перекредитовании. Все эти вычеты продолжаются, пока не используете всю сумму, можно и с перерывами (может быть кто-то какой-нибудь период работать не будет).

Юный Сурок: Ирина С пишет: При этом уменьшение налоговой базы на вышеуказанный имущественный налоговый вычет может производиться только начиная с налогового периода, в котором возникло право на такой вычет." то есть с момента передачи квартиры по акту, так? налоги, уплаченные ранее этого срока, не вернут?

Ирина С: В нашем случае по ДКП или даже после регистрации. По акту, похоже, у тех, у кого, действительно долевое строительство (по 214-ФЗ договора зарегистрированы в УФРС). У нас-то купля-продажа. Ни в чем не уверена на 100%. Но, если это случится в середине года, то за ВЕСЬ год можно вернуть налоги, но не ранее, это точно. Извините, но этот вопрос (ДКП, регистрация или акт) очень мутно прописан в НК, нужно перечитать кодекс и всякие разъяснения... В обычной купле-продаже, на вторичке: сначала договор, который тут же сдается на регистрацию, потом акт приемки-передачи, поэтому наш вариант пока не переварить...

Ирина С: Привожу выдержку из подпункта 2 пункта 1 статьи 220 НК РФ, для нас актуален третий абзац, второй оставила для сравнения: <<Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет: -при строительстве или приобретении жилого дома (в том числе не оконченного строительством) или доли (долей) в нем - документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем; -при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме - договор о приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них;>> Если всё произойдет в одном году, то вопросов нет, а вот, если в разные...?

Alexx: Ирина С пишет: -при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме - договор о приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них; Если "отсечь всё лишнее" остаётся: Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет при приобретении квартиры - договор о приобретении квартиры, акт о передаче квартиры или документы, подтверждающие право собственности на квартиру. Я понимаю это так - либо договор и акт приёмки, либо договор и свидетельство о регистрации. В налоговой подскажут

Ирина С: Дык, народ-то заранее денюжки считает, что правильно, а разница может оказаться в год Alexx пишет: договор о приобретении квартиры, акт о передаче квартиры А в этом случае договор без штампа регистр. службы? А что это за момент такой: акт есть - понятно, а вот договор на руках, несданный в УФРС - непонятно? Но, в любом случае, прямо сейчас можно пойти в налоговую и спросить, тем более в отделе, где про НДФЛ, сейчас тишина. А я несла в налоговую договор, акт и св-во о регистрации, благо всё в одином году произошло

Ирина С: Практически исчерпывающий ответ ФНС: http://www.r78.nalog.ru/document.php?id=259033&topic=k10-78 Таким образом, в нашем случае - ДКП с регистрацией, а Акт приемки-передачи - для ДДУ (там же на сайте в примере заполнения декларации приведен случай с ДДУ и в пункте "дата регистрации права собственности" стоит прочерк) Выдержка из примера с ДДУ: (http://81.177.5.185/html/sites/www.r78.nalog.ru/78r/different/primer_3ndfl_2009.doc) В пункте 1 указываются сведения по объекту (квартире), по которой рассчитывается имущественный налоговый вычет, и произведенные Декларантом расходы. Для этого в декларации Декларант заполняет следующие подпункты: подпункт 1.1- наименование объекта –квартира подпункт 1.2 - адрес нахождения квартиры: Санкт- Петербург, Малоохтинский пр. д. 16, кор. 2, кв. 579 пункт 1.3 – дата акта о передаче квартиры -01.01.2009 подпункт 1.4 - дата регистрации права собственности – подпункт 1.5 - доля в праве собственности -1

DiP: Утро доброе, Друзья-Соседи! назрела тут потребность оформить налоговый вычет (по старой квартире) и подготовиться к оформлению по квартире новой, не наломав дров. Но, к сожалению, нет времени въедливо разбираться с этим вопросом. Может кто-то может посоветовать хорошего юриста в этом вопросе или просто грамотного человека, кто посмотрит наши документы и проведет за ручку в светлое будущее? Благодарность наша будет безгранична в пределах разумного Пишите в личную почту или на paldm@gmx.net. Большое Человеческое Спасибо! Дмитрий

LG: Зачем Вам юрист? - это явно излишне. Сходите в налоговую по Вашему району, там либо список необходимых документов посмотрите, либо просто проконсультируйтесь в нужном кабинете... как было раньше: 1) надо подать налоговую декларацию, с расчитанной суммой возврата вам подоходника, т.е. 260 тыщ. Дальше есть варианты, либо Вы пишите заяву о возврате налога на работе, это заявление попадает в бухгалтерию на Вашей работе и они просто каждый месяц, начиная с января года подачи декларации не будут брать 13% от вашей зарплаты, а будут платить 100%, пока не исчерпается сумма в 260 тыщ. А можно в налоговую дать реквизиты сберегательной книжки в сбербанке и они туда перечислят 260 тыщ разом(произойдет это где-то летом года подачи декларации, не раньше). Первый вариант раньше был дольше, но выгоднее для тех у кого з\п нормальная, т.к. одно время сбербанк брал % при перечислении, т.е. перечислят вам 260 тыщ, а получите на руки меньше. Как сейчас - не знаю, т.к. все зависит от того банка, с которым в настощий момент работает налоговая. Декларацию заполнить не трудно - есть прога, она автоматом все суммы считает, и даже вроде можно и вообще без декларации, но наша налоговая жестко требовала. На квартиру нужен акт приема-передачи или свидетельство о праве собственности.

Юный Сурок: LG пишет: А можно в налоговую дать реквизиты сберегательной книжки в сбербанке и они туда перечислят 260 тыщ разом(произойдет это где-то летом года подачи декларации, не раньше). разом - это если человек налогов за год заплатил не менее 260 тыщ. А так по итогам каждого года подаётся декларация, в которой указывается подлежащая возврату сумма. И так делать, пока не наберётся 260 000 возврата. Или не платить налогов на эту сумму. если кому интересно, на сайте налоговой есть программа для составления декларации, скачать и разобраться самостоятельно вполне возможно. да, и необязательно сбербанк, да ещё и сберкнижка после подачи декларации - 3 мес проверка и в налоговую надо принести реквизиты, на которые налоговая будет делать возврат.

Ирина С: LG , бывают не очень простые ситуации, например, с долями. Программа, действительно, очень хорошая, но надо знать, что в неё заносить. Я не помню, чтоб за налоги, неважно в какую сторону)), сбербанк брал бы деньги, а в другой вроде они не перечисляют, тут не уверена. DiP , Вы можете подождать до января 2011 и тогда на каждом углу будут предлагать заполнить декларацию за разумную плату, т.к. основная кампания проходит до 30 апреля и конкуренция среди тех, кто хочет заработать на этом, велика. И сейчас они есть, но рекламу не так выпячивают. Деньги приходят чаще через три месяца после подачи, но могут чуть задержать. Ещё хочу напомнить, что вычет на покупку человек может получить только один раз в жизни.

Валентина Ивановна: программа Сбис+, можно скачать с интернета. Разобраться с заполнением не сложно, кроме удостоверения личности и документов на квартиру надо иметь справку 2НДФЛ с места работы. Перечисления делают по заявлению на любой счет: можно на сберкнижку, можно на пластиковую карту.

vorobey: http://www.lenta.ru/news/2010/12/24/unbenefit/

Ирина С: Для тех, кто оформил собственность в 2010 г. и хочет получить вычет. На сайте налоговой уже есть программа для заполнения декларации за 2010 год. http://www.r78.nalog.ru/doc.php?id=285695&topic=pd_fl78

paxan: Я так понял что вычет реально сразу получить если на одном месте работы проработал больше 3 лет и налогов с зарплаты (белой) набежало в сумее 260 тыщ., а если постоянно меняешь работу,то вычет сразу шиш получишь, или я чего-то опять недогнал

kleonik: Вычет получается начиная с того года в котором подписан акт приема передачи. Если квартира куплена в 2008 году а акт от 2010 то вычет предоставляется только за 2010 год.

Alexx: kleonik пишет: Если квартира куплена в 2008 году а акт от 2010 то вычет предоставляется только за 2010 год и последующие. Если в налоговом периоде имущественный налоговый вычет не может быть использован полностью, остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования.

Ксю: paxan пишет: а если постоянно меняешь работу,то вычет сразу шиш получишь не имеет значения, главное, чтобы налоги платились и было, что возвращать. если не хватает, то вычет делается с последующих периодов.

paxan: Я так понимаю что все мои предыдущие работы с которых налог отчислялся тоже суммируются. И если набирается общее то выплачивают?

Юный Сурок: paxan пишет: Я так понимаю что все мои предыдущие работы с которых налог отчислялся тоже суммируются. И если набирается общее то выплачивают? ээээ, батенька, сложнее всё... попробую объяснить попроще. в каком году обрели собственность, с того года и начинается вычет (то есть "суммируются предыдущие работы", а вернее налог с них) чтобы получить вычет, нужно подать декларацию. срок подачи декларации за прошлый год - до конца апреля текущего. допустим, чудо случится и свидетельство о собственности вы получите в этом году. Тогда в следующем году вы радостно бежите подавать декларацию, где будут указаны ваши "предыдущие работы", но только за 2011 год. Налоги за прошлые годы не вернуть. если же чудо не случится, тогда получится вернуть только налоги, уплаченные в следующем году, а декларацию подавать аж в позаследующем, то есть в 2013( "набирать общее" не нужно, по результатам проверки налоговая предоставляет вычет (максимум 2 млн., т.е. 260 тыс уплаченных налогов к возврату), и вы будете каждый следующий год подавать декларацию, пока не заберёте все 260 тыс. Для составления декларации нужны будут справки 2НДФЛ с каждой работы. я просто этот путь уже прошёл, не дожидаясь "международного", морока, скажу я вам, но с другой стороны, денежки на руках оказываются самые настоящие. Так что весьма советую всем, независимо от белизны зарплаты (просто срок выплаты затянется, если налогов платится немного, но получите вы в итоге всё)

paxan: ух бл.... это нереально для меня, еще нужно и работу такую чтобы в налоговую нормально шло, а не так как щас оформляют 3200 руб. в месяц и жди до пенсии эти 260 тыщ.

Miss D: Кстати, не только свидетельство о собственности. Акт приема-передачи тоже является основанием для предоставления вычета. Разница существенна, если акт получен, например, в 2010, а свидетельство о собственности - в 2011. Тогда по акту можно вычет за 2010 год предъявить.

Ирина С: Юный Сурок пишет: срок подачи декларации за прошлый год - до конца апреля текущего До конца апреля подают декларацию те, кто продал имущество, которым владел меньше 3-х лет и по некоторым другим основаниям, т.е. те, кто возможно ДОЛЖЕН ЗАПЛАТИТЬ налог. Тех, кто, наоборот, его ХОЧЕТ ВЕРНУТЬ, государство не торопит, это можно сделать в течение 3-х лет, т.е. за 2010 год можно подать декларацию в 2011, 2012, 2013 годах. Не советую ходить в налоговую ближе к концу апреля - очень много народу, да и инспектора сначала занимаются теми декларациями, по которым им должны, т.к. всем надо разослать письма, чтоб народ успел заплатить вовремя. Если вы и что-то продали и за что-то вернуть налог хотите, то тогда надо подать декларацию до конца апреля. Пользуйтесь программой, есть на сайте налоговой. Это намного проще, чем вручную. http://www.r78.nalog.ru/help_nalog/pd/pd_fl/3780558/

vorobey: Если вы не ЧП и не работаете одновременно на нескольких работах декларацию заполнять не надо. Простым смертным достаточно 2 ндфл в случае выплаты вычета работодателем.

Ирина С: vorobey пишет: Если вы не ЧП и не работаете одновременно на нескольких работах декларацию заполнять не надо И если не продавали имущество (квартира, дача, земля, авто), которым владели меньше 3-х лет. vorobey пишет: Простым смертным достаточно 2 ндфл в случае выплаты вычета работодателем. Это Вы о вычете на покупку жилья, который выплачивается работодателем, а не налоговой по окончанию года? Если "да", то тогда предварительно Вы несете в налоговую весь ворох документов на квартиру, чтобы у бухгалтера была бумага из налоговой, на основании которой он будет делать вычет.

vorobey: Ирина С пишет: Это Вы о вычете на покупку жилья, который выплачивается работодателем, а не налоговой по окончанию года? Если "да", то тогда предварительно Вы несете в налоговую весь ворох документов на квартиру, чтобы у бухгалтера была бумага из налоговой, на основании которой он будет делать вычет. Да именно так. Ворох не очень большой. Все доки из комплекта выданного застройщиком + 2 НДФЛ,и заявление.

leona: Поделитесь опытом, пожалуйста, те, у кого цепочка ПДКП -> ДДУ -> Собственность (особенно, кто уже обращался в налоговую!!!): 1. Каким образом получали/собираетесь получать вычет, если в назначении платежа в квитанции указано: Оплата по предварительному договору..., а в налоговую мы предъявляем ДДУ. (После заключения ДДУ, ПДПК теряет силу) 2. При переходе на ДДУ вы подписывали "Соглашение о прекращении обязателств зачетом встречных однородных требований" - назовем его так, например, т.е., что оплата по ПДПК перезачитывается для ДДУ?

vorobey: leona пишет: если в назначении платежа в квитанции указано Во Фрунзенской налоговой квитанции не спросили достаточно было акта сверки. leona пишет: "Соглашение о прекращении обязателств зачетом встречных однородных требований" - назовем его так, например, т.е., что оплата по ПДПК перезачитывается для ДДУ? ПДКП расторгается под предлогом неуплаты и тем же числом заключается ДДУ. Не помню чтобы был док с таким названием,как у Вас.

trampampus: 1. Отдали только акт сверки, платёжки не отдавали, если всё ж попросят, то можно подмухлевать т. к. налоговой достаточно ксерокопий платёжек. 2. Такой док не подписывали. А нужен ли он если есть Акт сверки?

Ирина С: trampampus пишет: 1. Отдали только акт сверки, платёжки не отдавали, если всё ж попросят, то можно подмухлевать т. к. налоговой достаточно ксерокопий платёжек. Осторожно! Они любую копию могут сравнить с оригиналом!

leona: vorobey пишет: Не помню чтобы был док с таким названием,как у Вас. Нам такое соглашение тоже не предлагают, просто знаю, что такое делают некоторые другие компании, тогда хоть понятно, откуда оплата ДДУ берется, а с актом сверки одна надежда на не очень въедливого инспектора, т.к. согласно ст.220 НК ...Указанный имущественный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику на основании письменного заявления налогоплательщика, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком по произведенным расходам (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы)... Ирина С пишет: Осторожно! Они любую копию могут сравнить с оригиналом! Со мной они так поступали и по поводу ничтожно малых сумм. А тут 2 млн, шутка ли!

leona: vorobey пишет: ПДКП расторгается под предлогом неуплаты А это где-то фиксируется? В ДДУ говорится, что все предыдущие договоренности теряют силу, про неуплату ни слова

Miss D: Подождите, а письмо в адрес получателя платежа с просьбой назначение платежа читать так-то сложно написать что ли? Не должно это вызвать проблем. Если инспектор адекватен...

vorobey: leona пишет: А это где-то фиксируется? В акте расторжения ПДКП Мне кажется все от демонизации налоговой , думаю я не один уже получил вычет(никаких проблем не возникло). Пока на форуме никто не отписался ,что были сложности.

dsn: Компаньон пишет: Подать декларацию на социальные и имущественные вычеты можно за предыдущие 3 года. Возврат подоходного налога производится при покупке квартиры - ст. 220 НК РФ. Необходимые документы: договор купли-продажи квартиры (или договор инвестирования), платежные документы, акт приема-передачи квартиры, свидетельство о праве на собственность, справка 2-НДФЛ с места работы за соответствующий год. Необходимо ли свидетельство о праве на собственность или достаточно акта приема-передачи (опыт Первопроходцев говорит, что не обязательно)? Включаются ли в расчет налогового вычета проценты по кредитам и займам, если да, то что необходимо предоставить? Есть ли еще дополнительный список доходов/расходов (работы, услуги и т.п.) влияющие на имущественный вычет?

srw: 1. точно не скажу, нужно ли свидетельство. по этому вопросу можно позвонить в налоговую. судя по сайтам пишут документы подтверждающие собственность договор или свидетельство. 2. нашел в интернете Пример расчета налогового вычета при ипотеке Приобретается квартира стоимостью 4 400 000 рублей. Оплачивается за счет кредита – 2 200 000 рублей. Срок Кредита - 10 лет. Итоговая сумма процентов по кредиту - 1 100 000 рублей. Сумма, на которую можно получить налоговый вычет - 3 100 000 рублей (2 000 000 руб. – максимальная сумма от стоимости жилья, которую можно предъявить к вычету, и 1 100 000 руб. - полная сумма процентов). Сумма налогового вычета – 403 000 рублей (13% от 3 100 000 руб.). При этом сумму 260 000 руб. (13% от 2 000 000) можно получить единовременно, не зависимо от того, из каких средств (собственных или заемных) были уплачены 2 000 000 рублей, и при условии, что доходы заемщика в течение года обеспечили достаточную сумму подоходного налога, из которого и осуществляется вычет. Сумму вычета с процентов можно получить только по мере их уплаты банку-кредитору, т.е. в течение 10 лет кредитования. 3. судя по программе Декларация в список доходов включается справка 2НДФЛ, доходы по договорам гр.-правового характера, по авторским вознаграждениям, от продажи имущества и предпринимательской деятельности. только со всех этих доходов должен быть уплачен подоходный налог 13%, который собственно и возвращается в вычете. программу для заполнения декларации можно скачать на сайте УФНС по СПб правда по ипотеке там не нашел данных.

trampampus: srw пишет: или достаточно акта приема-передачи На первичке достаточно акта приема-передачи 100% dsn пишет: Включаются ли в расчет налогового вычета проценты по кредитам и займам, если да, то что необходимо предоставить Включаются,только получать вычет вы будете последовательно сначала со стоимости квартиры, потом с суммы выплаченных процентов, можно и всё вместе, но тогда з п должна быть больше 2млн руб . предоставить Выписку из банка по уплаченным процентам за год и все квитанции о внесении денег на погашение кредита; да, естественно кредитный договор и все допы к нему.dsn пишет: Есть ли еще дополнительный список доходов/расходов (работы, услуги и т.п.) влияющие на имущественный вычет? насколько помню какие-то деньги можно было вернуть с денег затраченных на ремонт (материалы, и само проведение ремонта) естественно все оплаты нужно подтверждать. А вообще вся инфа должна быть на сайте налоговой

dsn: trampampus пишет: получать вычет вы будете последовательно сначала со стоимости квартиры, потом с суммы выплаченных процентов, можно и всё вместе А не подскажите, за какой срок получается вычет? (предыдущие 3 года как указано у Компаньонов?)

trampampus: Ну, к примеру получили вы АПП в 2012 году, начиная с этого года вы имеете право на вычет, в 2013 году несёте документы в налоговую, и пока ваш суммарный заработок за все годы начиная с 2012 года не станет равен 2мл вы имеете право на получение вычета с квартиры, потом по аналогии будете получать с процентов. Чтоб получить за предыдущие 3 года надо чтоб у вас АПП был датирован 2009 годом чего в нашем комплексе у вас точно не будет!

Amestigon: Вроде по ДДУ тоже можно. А он у многих получен достаточно давно.

trampampus: нельзя, только по договору по 214ФЗ, а у нас такого ни у кого нет, короче с нашими доками либо свидетельство либо АПП

dsn: trampampus Спасибо большое! у меня АПП от 2011, т.е. можно уже озадачится.

trampampus: Конечно! Можете заказывать в бухгалтерии 2НДФЛ

Ирина С: Если у вас есть расходы на лечение и обучение (вас и ваших детей), то сначала надо вычесть эти расходы, потом за квартиру, иначе лечение и обучение за отчетный год пропадут.

Miss D: Кто уже подавал и получал вычет, какой период времени проходит между подачей декларации и получением денег?

Cv: 2-3 месяца, в зависимости от степени загруженности налоговой инспекции и органа Федерального казначейства.

srw: по закону проверка декларации не более 3х месяцев, плюс на перевод денег около 2х недель. на самом деле так и получается, если сидеть и ждать письмо уведомление из налоговой. можно позвонить через пару месяцев и если декларацию уже проверят, то нести банковские реквизиты.

srw: trampampus пишет: Чтоб получить за предыдущие 3 года надо чтоб у вас АПП был датирован 2009 годом или можно подать декларацию в 2014 и сразу получить за 11-13 года :)

spbbear: trampampus пишет: насколько помню какие-то деньги можно было вернуть с денег затраченных на ремонт (материалы, и само проведение ремонта) естественно все оплаты нужно подтверждать. Налоговый вычет с квартиры предоставляется на сумму затрат, не превышающие 2 000 000, поэтому остальные затраты сюда не включить. Налог возвращается и с суммы уплаченных процентов по кредитам, при этом они должны быть подтверждены справкой из банка, ну и, само собой, кредитным договором (ипотека), если брался кредит на ремонт, то по нему налоговый вычет не предоставляется. dsn пишет: А не подскажите, за какой срок получается вычет? (предыдущие 3 года как указано у Компаньонов?) Вычет предоставляется с момента получения собственности (акта приема-передачи), т.е. если собственность получена в этом году, то вычет получаете, начиная с этого года, за предыдущие можете не рассчитывать - проверено. Amestigon пишет: Вроде по ДДУ тоже можно. А он у многих получен достаточно давно. Не верное утверждение - налоговый вычет предоставляется с момента получения собственности или подписания акта приема-передачи. dsn пишет: Спасибо большое! у меня АПП от 2011, т.е. можно уже озадачится. Да, только не забывайте, что декларацию необходимо подать до 1 апреля, в противном случае в этом году "пролетаете". Miss D пишет: Кто уже подавал и получал вычет, какой период времени проходит между подачей декларации и получением денег? На рассмотрение и проверку поданной декларации отводится 3 месяца, поэтому тут налоговая не торопится. После подтверждения Вашей декларации проходит около месяца до момента перечисления денег на ваш счет. srw пишет: можно позвонить через пару месяцев и если декларацию уже проверят, то нести банковские реквизиты Банковские реквизиты лучше сразу приложить с поданной декларацией - это избавит вас от лишнего похода в налоговую.

Cv: srw пишет: по закону проверка декларации не более 3х месяцев, плюс на перевод денег около 2х недель. на самом деле так и получается, если сидеть и ждать письмо уведомление из налоговой. можно позвонить через пару месяцев и если декларацию уже проверят, то нести банковские реквизиты. Здешние налоговики говорят, что на проверку декларации им достаточно месяца. Второй месяц уходит на взаимодействие налоговой службы и Федерального казначества, которое и занимается перечислением средств. Следует также помнить, что в начале года поступление налогов снижается, и как следствие - можно при наличии всех документов в Федеральном казначействе попасть в "очередь" из-за исчерпания месячного кассового плана на возврат налогов. Банковские реквизиты - в обязательном порядке включаются в пакет прилагаемых к декларации документов-обоснований. А звонить - разве что в отдел камеральных проверок, чтобы забрать налоговое извещение (на основании которого работодатель перестает начислять НДФЛ в текущем году).

srw: spbbear пишет: Да, только не забывайте, что декларацию необходимо подать до 1 апреля, в противном случае в этом году "пролетаете". это для деклараций для ИП и юр.лиц, ну и возможно, если вы должны заплатить налог (с продажи собственности и т.п.) подавали в прошлом году 15 мая, приняли без вопросов. вычет пришёл в сентябре. задержка 1 месяц, т.к. доходы из другого региона в декларации. проверяли долго. Cv пишет: Здешние налоговики говорят, что на проверку декларации им достаточно месяца. Второй месяц уходит на взаимодействие налоговой службы и Федерального казначества, которое и занимается перечислением средств. проверить декларацию достаточно месяца (а может и несколько дней) перечислить деньги - 2 недели максимум (инспектор по дням рассказала как происходит возврат) но раз по закону 3 месяца, то они никуда и не торопятся.

Ирина С: srw пишет: но раз по закону 3 месяца, то они никуда и не торопятся Налоговая это объясняет так: Сначала мы занимаемся декларациями, по которым физ. лица должны в бюджет, чтобы они успели заплатить налог до 15 июля. Если сдать декларацию ближе к лету, то инспектора начинают уходить в отпуска). До 30 апреля подают те, кто продал имущество (недвижимость, авто), которым владел менее 3-х лет. Остальные могут подавать декларацию в течение 3-х лет. За 2011 подать декларацию можно в 2012, 2013, 2014. В 2012 декларацию можно подать за 2009, 2010, 2011. При вычете денежек, потраченных на наш ЖК, с года получения АКТА или СВИДЕТЕЛЬСТВА. Если вы потратили на обучение детей, то можно вычесть до 50 тыс. Если вы потратили на обучение (свое, брата, сестры), на лечение (свое, детей, супруга, родителей), то можно вычесть в совокупности до 120 тыс Например, вы заработали в 2011 г. 1 000 000 руб., а потратили на вышеперечисленное 120 000 руб. и 50 000 руб., то: 1 000 000 - 120 000 - 50 000 - 830 000=0 830 000 - вычет за квартиру за 2011 г. И вы получаете весь свой подоходный за год. Программа налоговой (скачать с сайта) делает это автоматически.

Alexx: Свёз сегодня документы на возврат налога в 27-ю инспекцию на Салова, 65. Кабинет 112 на первом этаже. Очередь в районе 2-х часов была три человека. Документы забрали следующие: 1. ДДУ с актом исполнения, актом сверки расчётов и передаточным актом - всё копии. 2. Копии платёжек 3. 2-НДФЛ 4. Декларацию 3-НДФЛ Заявление на возврат налога и реквизиты для перечисления брать отказались. Сказали прийти ровно через три месяца и тогда написать заявление с реквизитами. Подозреваю, порядок чё когда брать, определяет инспектор по своему хотению =)

spbbear: Соседи, я декларацию сдаю инспектору, а перечень документов сдаю через канцелярию с описью сданных документов, в этом случае не отказывают, при этом мне на моем списке ставят штамп с отметкой о перечне сданных документов. Если эти доки сдать с декларацией, то желательно с собой иметь 2 экземпляра декларации - на втором экземпляре, который останется у вас, инспектор поставит штампик с датой приемки документов. Кстати, если вы платили деньги за обучение или лечение или в негосударственный пенсионный фонд, то можете получить налоговый вычет и по этим платежам, в этом случае необходимо будет заполнить декларацию и на эти документы, предоставив соответствующие выписки - я брал выписку за прошлый год со своего НПФ. Еще, если вы продали в прошлом году автомобиль, то это тоже необходимо указывать в декларации, там есть свои ньюансы (срок владения авто, стоимость продажи, стоимость приобретения...) Если оформляли ипотечный договор, то еще необходимо указывать и договор, прилагая справку об уплаченных процентах - с них тоже возвращается 13%: в дополнение к 260 000, которые получите с потраченных 2 000 000. При этом за год вам вернут не больше, чем сумма уплаченных вами налогов, подтвержденных документально! Остальной налоговый вычет переходит на следующий налоговый период.

srw: spbbear пишет: декларацию сдаю инспектору, а перечень документов сдаю через канцелярию с описью сданных документов инспектор в окошке принимает, а канцелярия где находится? Alexx пишет: Заявление на возврат налога и реквизиты для перечисления брать отказались. нас в прошлый раз заявление написать сразу заставили, а реквизиты тоже не взяли.

spbbear: srw пишет: инспектор в окошке принимает, а канцелярия где находится? Канцелярия в том же помещении - отдельное окошко.

Alexx: Это в какой инспекции? У нас в 27-й (Фрунзенский р-н), вроде коридорно-кабинетная система. Без окошек.

spbbear: Я сдавал на Васильевском - по месту прописки.

Cv: Сегодня и я подал декларацию. 27-я инспекция на Салова, 65. В 15.30 очередь - 2 человека. Документы необходимы (поинтересовался неделю назад) следующие: 1. Декларация по форме 3-НДФЛ. 2. Справка о доходах за 2011 год по форме 2-НДФЛ (оригинал). 3. Копия ДДУ и допсоглашения. 4. Копии платёжек. 5. Копия передаточного акта. Аты сверки расчетов, акты об исполнении договоров - якобы не нужны. Документы-обоснования (среди них были и банковские реквизиты) даже не смотрели, с оригиналами не сверялись. Зато инспектор попросила файл с декларацией - и скопировала его на свой компьютер. Заявление на возврат излишне уплаченного в 2011 году НДФЛ нужно будет написать в конце апреля. Тогда же - получить налоговое извещение для получения льготы по НДФЛ непосредственно у работодателя. Как все изменилось по сравнению с декабрем прошлого года!

Miss D: Странные они, подольше оттягивают процесс расставания с бюджетными деньгами? А если в канцелярию заявление отнести?

salras: Подскажите пожалуйста. У меня на руках: Акт осмотра жилого помещения(квартиры ) выдали при заселении 3 -го корпуса от 14.12.11 ПДКП(предварительный). Могу ли я сдавать документы в налоговую? Либо ждать Прав собственности

spbbear: Акт осмотра не является документом, значимым для налоговой. Нужен официальный акт приема-передачи, составляется между продавцом и покупателем.

LEO: появилась программа для заполнения декларации за 2011 год http://www.nalog.ru/el_usl/no_software/prog_fiz/3879939/

srw: LEO пишет: появилась программа давно уже 25.01.12 22:57 srw пишет: программу для заполнения декларации можно скачать на сайте УФНС по СПб правда по ипотеке там не нашел данных

LEO: та же программа. заполняется по всем вычетам

trampampus: Обратите внимание, что в декабре прошлого года изменилась форма 2-НДФЛ. Так что если вам выдали по старой и в налоговой не обратили внимания то могут попросить новую форму.

СВС11: а если акт подписан в 2012 то надо ждать 2013?

СВС: Всем привет... Я думал что пока не получу свидетельства о собственности нельзя предъявлять вычет. И кодексе вроде так написано. Получается я ошибался??

Cv: СВС11 пишет: а если акт подписан в 2012 то надо ждать 2013? Нужно подать налоговую декларацию "за отчетный период". Иногда налоговики принимают декларацию не за весь год, а за некий период, например - квартал или полугодие. Пообщайтесь со своим налоговым инспектором: если повезет - не придется ждать до конца 2012 года. Кроме того, имущественный налоговый вычет при приобретении жилья может быть получен у работодателя до окончания года.

Cv: СВС пишет: Я думал что пока не получу свидетельства о собственности нельзя предъявлять вычет. И кодексе вроде так написано. Получается я ошибался?? Да, ошибаетесь. "Основанием для получения имущественного налогового вычета у налогового органа является декларация по НДФЛ. Помимо декларации в налоговый орган необходимо представить Заявление на получение имущественного налогового вычета, а также документы, подтверждающие права на жилье, а именно: ...при приобретении квартиры, комнаты - договор о приобретении квартиры, комнаты. А также акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру, комнату или долю в них;" Почитайте брошюру ФНС по НДФЛ: http://www.nalog.ru/fl/docs/3856626/#15. Этот документ ближе к практике, чем НК РФ.

Ирина С: Alexx пишет: Лично я оттащил документы в налоговую 30 января. За результатом велено приходить в конце апреля - начале мая Они обычно письмо присылают. И не расчитывайте на апрель - май, обычно позже, хотя, если Вы так рано сдали, то всё возможно. В прошлом году ну уж очень долго письмо не приходило, я позвонила, выяснила, что затерялись документы, но их быстро нашли.

margen: Ирина С пишет: В прошлом году ну уж очень долго письмо не приходило А что в этом письме должно быть написано: назначают дату прихода в налоговую с подлинниками документов или что-то иное?

Miss D: Мне в налоговой Московского р-на сказали, что перечислят вычет без уведомления. Возможно, потому что я доносила документы лично инспектору. Просьба к соседям, подавшим на вычет в этом году: отпишитесь, когда перечислят. Очень уж хочется понимать, что скоро после этого и мне придет денежка))

Елена Ивановна: Miss D пишет: Просьба к соседям, подавшим на вычет в этом году: отпишитесь, когда перечислят. Нам сказали деньги будут через 4 месяца, мы подали вчера.

Ирина С: Miss D пишет: Возможно, потому что я доносила документы лично инспектору. Да, конечно. Забыла сказать, что я всё по почте отправляю, поэтому мне предлагают принести оригиналы документов. И когда я приношу, то пишу реквизиты счета, куда денежку перечислять. Дату прихода в уведомлении не назначают. Alexx пишет: цитата: За результатом велено приходить в конце апреля - начале мая Меня эта фраза смутила, они, вроде бы, сейчас ничего НЕ ВЕЛЯТ, а могут ПРЕДЛОЖИТЬ позвонить, а, вообще, положено уведомлять. Может велено приходить в банк и спрашивать: нет ли поступлений из налоговой? В последнем уведомлении в середине 2011 г. написано "обнаружена переплата" на сумму ровно ту, которая стоит в декларации на возврат налога, и предложено принести документы.

Alexx: При сдаче документов реквизиты для перечисления денег инспектор брать отказалась. Сказала, что реквизиты будут нужны только по результату рассмотрения заявления на предоставление вычета. Соответственно, узнать результаты рассмотрения предложено через три месяца после подачи заявления.

Ирина С: Alexx , они тянут: сначала 3 м-ца на рассмотрение, потом идет срок в 1 м-ц после подписания ими Вашего заявления на вычет, а придете с реквизитами, авось, Вы ещё позже... Как мне объясняла инспектор: в первую очередь они занимаются теми декларациями, по которым люди должны бюджету, чтобы успеть им отправить уведомления и, чтобы они успели до 15 июля уплатить. Но это всё бла-бла-бла... В начале года им делать нечего, народ декларации сдает вяло - могли бы и побыстрее, совсем необязательно выдерживать срок в 3 м-ца, но деньги-то ИЗ бюджета тю-тю... , а с этим им торопиться не велено.

margen: сдавали декларацию вчера во Фрунзенском р-не, сразу взяли реквизиты банка, заявление на выплату, подлинники справок, копии договора и свидетельства. С оригиналом ничего не сверяли.

Ирина С: margen пишет: сразу взяли реквизиты банка, заявление на выплату, подлинники справок, копии договора и свидетельства. С оригиналом ничего не сверяли. Сейчас конец марта, плюс 4 месяца, будет конец июля, т.е. с теми, кто должен бюджету, они разобрались. Тут Вам денюжку и перечислят. А вообще-то там логику искать бесполезно. Как повезёт.

srw: Ирина С пишет: Они обычно письмо присылают. И не расчитывайте на апрель - май, обычно позже, хотя, если Вы так рано сдали, то всё возможно. В прошлом году ну уж очень долго письмо не приходило, я позвонила, выяснила, что затерялись документы, но их быстро нашли. я в прошлом году письма не дождался и позвонил. они всполошились, но быстро нашли декларацию и сказали, что письмо только вчера отправили. в результате пригласили к себе для подачи реквизитов и после этого через 2 недели перечислили. письмо я получил уже после того как деньги перечислили )))

Alexx: Miss D пишет: Просьба к соседям, подавшим на вычет в этом году: отпишитесь, когда перечислят. Отписываюсь.

Cv: И мне тоже перечислили.

margen: скажите пожалуйста, если за первый год мы не получили всю причитавшуюся сумму налога, то надо ждать следующего года и повторить процесс? или,говорят, какие-то справки надо нести на работу? Наверное вопрос часто задаваемый, но я не знаю где найти четкий ответ. спасибо

Alexx: margen пишет: скажите пожалуйста, если за первый год мы не получили всю причитавшуюся сумму налога, то надо ждать следующего года и повторить процесс? или,говорят, какие-то справки надо нести на работу? Наверное вопрос часто задаваемый, но я не знаю где найти четкий ответ. формально возможны оба варианта: 1. По истечении очередного налогового периода повторить операцию по возврату налога. 2. Внутри налогового периода передать работодателю информацию о праве на дополнительный налоговый вычет и не платить налоги в текущем году. На практике, вторым вариантом пользуются редко, т.к. радости у бухгалтерии по месту трудоустройства он однозначно не вызовет.

Cv: Alexx пишет: передать работодателю информацию о праве на дополнительный налоговый вычет Это документ, называется - "Налоговое извещение". Его можно запросить в налоговой одновременно с подачей заявления на возврат излишне уплаченных в прошлом периоде налогов. Выдают после проверки декларации в отделе камеральных проверок. Подавать - в бухгалтерию по месту работы, ответственному за начисление зарплаты бухгалтеру. Alexx пишет: радости у бухгалтерии по месту трудоустройства он однозначно не вызовет. Так точно: у проверяющего органа может возникнуть нездоровый интерес к работодателю. Но если бухгалтерия в порядке - бухгалтер возьмет, деваться ему некуда.

margen: спасибо, нас как раз справки не устраивают, т.к. муж работает официально на двух работах, а это уж точно ГОЛОВНАЯ БОЛЬ для бухгалтерии.

Cv: Справка (а точнее налоговое извещение) может быть использована для получения налогового вычета только у одного работодателя - зато позволяет реализовать свое право на налоговую льготу значительно быстрее. Не забывайте об инфляции

Капитан: Если платёжки осуществлены от третьего лица то как необходимо формировать пакет документов?

Ирина С: Статья 220. Имущественные налоговые вычеты [Налоговый кодекс РФ] [Глава 23] [Статья 220] 1.2) в сумме фактически произведенных налогоплательщиком расходов: .......................................................................................................... Имущественный налоговый вычет, предусмотренный настоящим подпунктом, не применяется в случаях, если оплата расходов на строительство или приобретение жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них для налогоплательщика производится за счет средств работодателей или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, направляемых на обеспечение реализации дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, за счет выплат, предоставленных из средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, а также в случаях, если сделка купли-продажи жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми в соответствии со статьей 105.1 настоящего Кодекса.

полная версия страницы